1.4.1.1.2. Перечень организаций и индивидуальных предпринимателей (субъектов Закона № 115), которые обязаны направлять надзорную информацию в Росфинмониторинг

Напомним, что в статье 5 Закона № 115 приведен перечень лиц, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом (субъекты закона № 115), деятельность которых для Росфинмониторинга являются объектами надзора. Этот перечень уже был приведен нами в предыдущем изложении вопроса об основных понятиях, которые закреплены в Законе № 115.

Правовой статус и обязанности субъектов Закона № 115 подробно рассматриваются в главе 10 и 11 (второй том учебного пособия).

1.4.1.1.3. Сущность и содержание отношений непосредственного надзора между субъектами Закона № 115 и Росфинмониторингом

Два термина – «надзор» и «обязательный контроль» – выражают системные связи между надзором со стороны Росфинмониторинга над субъектами Закона № 115 и обязанностями этих субъектов выявлять подозрительные сделки, подлежащие обязательному контролю, и затем направлять информацию о них в Росфинмониторинг.

Не все операции и сделки с денежными средствами и имуществом подпадают под определение обязательного контроля, а только те, которые обозначены в Законе № 115.

Обязательный контроль – это есть, по сути, общий надзор со стороны Росфинмониторинга над всеми физическими и юридическими лицами в сфере соблюдения норм ПОД/ФТ, который в Законе № 115 определяется как обязательный контроль. И в нём же приводятся его критерии применительно к обязанностям субъектов Закона № 115 направлять информацию напрямую в Росфинмониторинг в отношении сделок и операций, пороговые значения которых установлены в нормах соответствующих статей Закона № 115.

Согласно нормам части 7 статьи 3 Закона № 115, «обязательный контроль – совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации».

Критерии и пороговые значения таких операций и сделок, которые подлежат обязательному контролю, закреплены в статье 6 «Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю» Закона № 115.

Смысл этого понятия состоит в том, что субъекты Закона № 115 обязаны принимать меры по выявлению и выявлять сделки и операции, которые подпадают под критерии обязательного контроля, предусмотренные в Законе № 115, и передавать о них информацию непосредственно в Росфинмониторинг.

В статье 6 Закона № 115 таких критериев и пороговых значений много, и в последующих главах о них будет сказано в полном объеме и детально.

В частности, в главе 9 второго том учебного пособия мы еще будем рассматривать их в полном объеме.

1.4.1.2. Второй вид надзора – опосредованный надзор

Росфинмониторинг осуществляет не только непосредственный, но и опосредованный надзор над субъектами Закона № 115.

В этих ситуациях информация о подозрительных операциях и сделках (не подпадающих под обязательный контроль) поступает первоначально в соответствующий орган финансового надзора и затем уже – в Росфинмониторинг.

Например, Банк России в соответствии с нормами глав X и X.1 осуществляет надзор над кредитными и некредитными организациями и в ходе их проверок может выявить нарушение Закона № 115, а также обнаружить признаки подозрительных сделок и банковских операций. В этих случаях он направляет соответствующую информацию в Росфинмониторинг.

Кроме того, опосредованный вид надзора осуществляется Росфинмониторингом c помощью предусмотренного законами взаимодействия с другими российскими органами надзора, а также через международные связи с органами финансовых разведок зарубежных государств. Росфинмониторинг взаимодействует с федеральными органами исполнительной власти, органами прокуратуры, органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации, общественными объединениями и другими организациями по вопросам ПОД/ФТ.