Государственный надзор Федеральной службы по финансовому мониторингу – это предусмотренный федеральными законами мониторинг, проводимый специальными государственными органами и их должностными лицами в отношении организации и деятельности не подчиненных им физических и юридических лиц, направленный на предупреждение, выявление и пресечение нарушений требований нормативно-правовых актов, привлечение виновных лиц к юридической ответственности.

На наш взгляд, следует различать три вида надзорной деятельности Росфинмониторинга:

а) непосредственный надзор;

б) опосредованный надзор;

в) специальный надзор.

Рассмотрим эти три вида надзорной деятельности Росфинмониторинга подробнее.

1.4.1.1. Первый вид надзора – непосредственный надзор Росфинмониторинга над субъектами Закона № 115

Это такой вид надзора со стороны Росфинмониторинга над всеми лицами, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, который в нём обозначен как обязательный контроль и критерии которого предусмотрены в статье 6 Закона № 115, а также операции, по которым все без исключения субъекты закона № 115 обязаны направлять информацию в Росфинмониторинг. Перечень видов такой информации закреплен в Постановлении Правительства РФ № 209[91].

1.4.1.1.1. Надзорная информация, которая должна в обязательном порядке представляться в Росфинмониторинг субъектами Закона № 115

Все организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие операции с денежными средствами и имуществом (субъекты Закона № 115)[92], представляют в Федеральную службу по финансовому мониторингу следующую информацию (далее – надзорную информацию):

а) о подлежащих обязательному контролю операциях с денежными средствами или иным имуществом, предусмотренных абзацами вторым – восьмым подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Закона № 115.

В главе 9 учебного пособия эти виды операций (критерии и пороговые значения сделок с денежными средствами и иным имуществом) будут рассматриваться подробно.

б) об операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

в) о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Либо о таких же мерах, принятых в отношении организации или физического лица, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение, предусмотренное частью 1 статьи 7.4 Закона № 115;

г) о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

д) о фактах препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями положений Закона № 115;

е) о приостановленных в соответствии с пунктом 10 статьи 7 и частью четвертой статьи 8 Закона № 115 операциях с денежными средствами или иным имуществом;

ж) о случаях отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Закона № 115.