Автоматические напоминания

Интеграция с бухгалтерией

Формирование отчетности

Платежный календарь помогает:

Избежать просрочек

Планировать денежные потоки

Выявлять кассовые разрывы

Оптимизировать платежи

Контролировать финансовую дисциплину

Пошаговый план разработки финансового оздоровления:

Диагностика текущего состояния:

Провести полный финансовый аудит

Оценить ликвидность (коэффициент текущей ликвидности, быстрой ликвидности)

Проанализировать денежные потоки

Определить структуру и объем задолженности

Разработка мер по восстановлению ликвидности:

Сокращение издержек:

Краткосрочные меры:

Заморозить необязательные траты

Сократить переменные расходы на 10-30%

Пересмотреть договоры с поставщиками

Временно приостановить инвестиционные проекты

Среднесрочные меры:

Оптимизировать штатное расписание

Пересмотреть систему мотивации

Снизить затраты на аренду/коммунальные услуги

Внедрить энергосберегающие технологии

Реструктуризация долгов:

Переговоры с банками:

Продление сроков кредитования

Кредитные каникулы (3-6 месяцев)

Снижение процентных ставок

Работа с поставщиками:

Договориться об отсрочках платежей

Частичная компенсация долгов продукцией/услугами

Рассрочка текущих обязательств

Формирование плана действий:

Создать пошаговый план мероприятий

Назначить ответственных за реализацию

Установить сроки выполнения

Определить необходимые ресурсы

Мониторинг и контроль:

Внедрить систему KPI

Еженедельный анализ финансовых показателей

Корректировка плана по результатам

Отчетность перед собственниками

Дополнительные меры:

Поиск новых источников финансирования

Оптимизация налоговой нагрузки

Продажа непрофильных активов

Программы господдержки

Важные принципы реализации:

Последовательность действий

Прозрачность для всех участников

Гибкость в принятии решений

Регулярная коммуникация

Фокус на ключевых направлениях

Контрольные точки:

Месяц: первые результаты оптимизации

3 месяца: оценка эффективности мер

6 месяцев: корректировка стратегии

Год: полная оценка результатов

Помните, что успех финансового оздоровления зависит от:

Своевременности принятия мер

Комплексного подхода

Дисциплины исполнения

Готовности к изменениям

Пошаговый процесс проведения финансового анализа:

Подготовительный этап:

Соберите всю необходимую финансовую документацию за анализируемый период

Определите базовый период для сравнения (обычно год)

Подготовьте шаблоны для анализа

Анализ доходной части:

Проанализируйте структуру выручки по:

Продуктам/услугам

Клиентским сегментам

Каналам продаж

Оцените динамику продаж

Выявите наиболее прибыльные направления

Определите сезонность

Анализ расходов:

Разделите затраты на постоянные и переменные

Проведите ABC-анализ расходов

Выявите крупнейшие статьи затрат

Проанализируйте операционные издержки

Анализ обязательств:

Проведите аудит кредиторской задолженности

Проанализируйте дебиторскую задолженность

Оцените долговые обязательства

Проверьте условия договоров

Расчет ключевых показателей:

Ликвидность (текущая, быстрая)

Рентабельность (продаж, активов, капитала)

Финансовая устойчивость

Деловой риск

Платежеспособность

Выявление точек уязвимости:

Найдите убыточные направления

Определите избыточные затраты

Выявите проблемные контрагенты

Оцените риски по обязательствам

Проанализируйте кассовые разрывы

Формирование выводов:

Составьте список ключевых рисков

Определите приоритетные области оптимизации

Разработайте конкретные рекомендации

Установите контрольные точки мониторинга

Визуализация результатов:

Создайте диаграммы и графики

Подготовьте сравнительные таблицы

Сформируйте панель управления KPI

Составьте отчет для руководства

Действия после анализа:

Разработайте план оптимизации