В качестве основных направлений надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу определены:

• координирование деятельности надзорных органов в сфере ПОД/ФТ и взаимодействие с ними;

• осуществление проверок организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, в целях профилактики и предупреждения правонарушений в сфере ПОД/ФТ;

• взаимодействие с федеральными органами исполнительной власти, органами прокуратуры, органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации, общественными объединениями и иными организациями по вопросам ПОД/ФТ.

Объектами контроля соблюдения организациями законодательства о ПОД/ФТ со стороны Росфинмониторинга (и его территориальных органов) являются организации, для которых отсутствуют отраслевые надзорные органы. К ним, в частности, относятся:

• лизинговые компании;

• ломбарды;

• организации игорного бизнеса;

• организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

• операторы по приему платежей;

• коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

На учете в Росфинмониторинге состоит около 17 тыс. организаций таких категорий[64].

Целью проверочных мероприятий Росфинмониторинга являются профилактика правонарушений в сфере применения законодательства о ПОД/ФТ организациями и их должностными лицами, а также выявление операций, имеющих признаки связи с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.

В качестве мер воздействия надзорные органы располагают возможностью привлечения виновных по фактам нарушений законодательства о ПОД/ФТ к административной ответственности в соответствии со статьей 15.27 «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Предусматриваются для должностных лиц: предупреждения, штраф, дисквалификация; для юридических лиц: штраф, административное приостановление деятельности.

Таким образом, говоря об институциональной составляющей российской национальной системы ПОД/ФТ, нужно отчетливо представлять себе, что ключевым институтом является Росфинмониторинг, на который замыкаются все остальные надзорные органы (банковской, страховой сферы и др.).

К институциональным структурам российской системы ПОД/ ФТ также относятся и правоохранительные органы:

• Министерство внутренних дел Российской Федерации (МВД России);

• Федеральная служба безопасности Российской Федерации (ФСБ России);

• Федеральная служба Российской Федерации по контролю за оборотом наркотиков (ФСКН России);

• Следственный комитет Российской Федерации (СК России[65]).

• Федеральная таможенная служба (ФТС России);

• Федеральная налоговая служба (ФНС России).

Генеральная прокуратура Российской Федерации является основным государственным органом, осуществляющим надзор на исполнением законодательства о ПОД/ФТ, в том числе в части соблюдения законодательства надзорными и правоохранительными органами.

Рассматривая институциональную основу национальной системы ПОД/ФТ (которая составляет основу систем более высокого уровня – субрегионального – в рамках СНГ, ЕврАзЭС и др.), целесообразно упомянуть и об инициативах частного сектора. Прежде всего речь идет о банковском сообществе, представленном, на наш взгляд, двумя ключевыми институциональными образованиями ассоциативного типа: