– розничных инвестиционных продуктов;

– мер борьбы с отмыванием денег;

– обмена информацией с ЕКСР и развития отношений между ЕКСР и Европейскими надзорными органами.

Как можно видеть из всего вышесказанного, система правового регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС основывается прежде всего на гармонизации норм национального банковского права государств – членов ЕС и приведении их в соответствие с едиными общеевропейскими стандартами. По мере укрепления интеграционных процессов на межгосударственном уровне увеличивается и степень унификации нормативного регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС. При этом развитие такого регулирования значительно опережает темпы развития законодательства в других областях, что обусловлено экономическими интересами ЕС. Особую роль в надзоре за деятельностью банков в ЕС играет Европейский центральный банк. Не исключено, что создание Центрального банка ЕврАзЭС и надзорных органов по типу органов ЕС положительно отразится не только на ПОД/ФТ в ЕврАзЭС, но и на стабильности финансовой системы интеграционного образования.

Опыт иных интеграционных образований в сфере ПОД/ФТ показывает следующее. К сожалению, как показывает мировой опыт, не все попытки региональной интеграции увенчались абсолютным успехом. Наряду с таким высокоорганизованным интеграционным образованием, как ЕС, можно отметить следующие международные организации, достигшие разного уровня интеграции на региональном уровне, в том числе в ПОД/ФТ.

Одним из примеров является североамериканская зона свободной торговли. Североамериканское соглашение о свободной торговле (НАФТА, North American Free Trade Agreement) – соглашение о свободной торговле между Канадой, США и Мексикой. Согласно статье 102 соглашения[44] целью его заключения являются:

– снятие барьеров в торговле и содействие свободному движению между странами товаров и услуг;

– установление справедливых условий конкуренции в рамках зоны свободной торговли;

– значительное увеличение возможностей для инвестирования в странах – членах соглашения;

– обеспечение эффективной защиты прав интеллектуальной собственности в каждой из стран;

– урегулирование экономических споров;

– создание перспектив будущего многостороннего регионального сотрудничества.

В Латинской Америке попытки экономической интеграции осуществляются в рамках МЕРКОСУР – общего рынка стран Южной Америки. В него входят Аргентина, Бразилия, Парагвай, Уругвай.

В соответствии со статьей I[45] Договора об учреждении общего рынка государства-участники решили создать общий рынок, который влечет:

– свободное движение товаров, услуг и факторов производства между странами путем, в частности, ликвидации таможенных пошлин и ограничений на оборот товаров и любой другой равноценной мерой;

– установление общего тарифа и принятие общей торговой политики по отношению к третьим государствам или группам государств и координации позиций в экономических форумах, региональной и международной торговли;

– координацию макроэкономической и секторальной политики между государствами – участниками внешней торговли, сельского хозяйства, промышленности, монетаристской финансовой, валютной и капиталов, услуг, таможни, транспорта и связи и др., с тем чтобы обеспечить надлежащую конкуренцию между государствами-участниками;

– обязательство государств-участников по согласованию (унификации) своего законодательства в соответствующих областях в целях укрепления процесса интеграции.

Согласно статье 6[46] Договора о дружбе и сотрудничестве в Юго-Восточной Азии (Treaty of Amity and Cooperation in Southeast Asia) высокие договаривающиеся стороны будут сотрудничать для ускорения экономического роста в регионе в целях укрепления основы для процветающего и мирного сообщества наций в Юго-Восточной Азии. С этой целью они будут способствовать более широкому использованию своего сельского хозяйства и промышленности, расширению их торговли и улучшению их экономической инфраструктуры для взаимной выгоды. В этой связи они должны продолжать изучать все возможности для тесного и взаимовыгодного сотрудничества с другими государствами, а также международных и региональных организаций за пределами региона.