Обеспечением по внутридневным кредитам, кредитам овернайт и ломбардным кредитам служит залог (блокировка) ценных бумаг.

В перечень ценных бумаг, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России, обеспеченным залогом (блокировкой) ценных бумаг, включаются выпуски ценных бумаг, отвечающие следующим требованиям:

■ выпуск включен в Ломбардный список Банка России;

■ по выпуску установлен поправочный коэффициент Банка России, применяемый для расчета стоимости ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России;

■ выпуск допущен к обращению на ЗАО ММВБ в секторе для расчетов по федеральным государственным ценным бумагам;

■ до погашения выпуска осталось не менее шести рабочих дней. Под датой погашения выпуска ценных бумаг подразумевается ближайшая из следующих дат: дата, по состоянию на которую определяются владельцы ценных бумаг с целью выплаты в их пользу номинальной стоимости (части номинальной стоимости) ценных бумаг; дата, по состоянию на которую определяются владельцы ценных бумаг с целью выплаты в их пользу купонного дохода по ценным бумагам (если с этой даты до даты выплаты купонного дохода депозитарные операции с соответствующими ценными бумагами в уполномоченных депозитариях не осуществляются); дата обратного выкупа выпуска Банком России.

Учет залогового обеспечения осуществляется уполномоченными депозитариями (ЗАО «Национальный депозитарный центр» и дилерами на рынке ГКО-ОФЗ).

Обеспечение ломбардного кредита или кредита овернайт считается достаточным, если в день выдачи кредита рыночная стоимость ценных бумаг всех выпусков, входящих в залоговый портфель, с учетом поправочных коэффициентов Банка России равна либо превышает сумму испрашиваемого кредита и процентов за предполагаемый период пользования кредитом Банка России.

К кредитным организациям – контрагентам Банка России предъявляются следующие требования. Кредитная организация:

■ отнесена к первой или второй классификационным группам в соответствии с нормативными актами Банка России (для небанковских кредитных организаций – в соответствии с указанием Банка России от 31 марта 2000 г. № 766-У «О критериях определения финансового состояния кредитных организаций», для банков – в соответствии с указанием Банка России от 30 апреля 2008 г. № 2005-У «Об оценке экономического положения банков»);

■ не имеет недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов, не представленного расчета размера обязательных резервов;

■ не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России;

■ предоставила на основании договора корреспондентского счета (договоров корреспондентского субсчета) Банку России право на списание денежных средств с ее корреспондентского счета и корреспондентских субсчетов, открытых в Банке России (уполномоченных расчетных небанковских кредитных организациях), в объеме требований Банка России по договорам на предоставление кредита Банка России на основании инкассовых поручений Банка России без распоряжения банка – владельца счета;

■ предоставила на основании договора банковского счета, заключенного с расчетной небанковской кредитной организацией, Банку России право получать информацию об операциях по счету в уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации (для получения ломбардных кредитов на корреспондентский счет, открытый в уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации).

Для обеспечения возможности получения в Банке России внутридневных кредитов и кредитов овернайт или ломбардных кредитов на корреспондентские счета (субсчета), открытые в Банке России, кредитной организации надлежит заключить с Банком России Генеральный кредитный договор на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг (по форме приложения 2 к Положению Банка России № 236-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг»).