– Ведите переписку только с официальных контактов компании: телефон, мессенджер, электронная почта, почта и т. д.

– В договорах указывайте, что факсимильная, электронная переписка имеет юридическую силу.

– Запрашивайте только цветные хорошего качества копии документов и сверяйте даты, фото и подписи в них.

Этап сбора информации о контрагенте является критически важным, так как собранные данные станут основой для дальнейшего анализа и помогут в принятии обоснованных решений о сотрудничестве.

Первичная проверка контрагента – это ключевой этап в процессе установления деловых отношений с новым партнером. Она позволяет снизить риски, связанные с заключением контрактов, и защищает компанию от возможных финансовых и репутационных потерь.

4.2. Рекомендации по первичной проверке

Для эффективного выполнения первичной проверки следуйте этим рекомендациям:

– Используйте официальные источники информации – Данные, полученные из государственных реестров, налоговых органов и других авторитетных источников, являются наиболее надежными.

– Запрашивайте оригиналы документов – Убедитесь, что у вас есть доступ к оригинальным учредительным документам, финансовой отчетности и другим юридическим документам.

– Проводите независимые проверки – В случае необходимости обращайтесь к сторонним экспертам или аудиторам для выполнения независимого анализа контрагента.

– Остерегайтесь несовпадений – Внимательно проверяйте на предмет расхождений в предоставленной информации, таких как адреса, данные о владельцах и финансовые показатели.

– Документируйте процесс проверки – Ведите детализированный учет всех действий и полученных данных на этапе первичной проверки для дальнейшей отчетности и анализа.

Этап первичной проверки является важным элементом подготовки к сотрудничеству. Систематический подход и следование рекомендациям помогут минимизировать риски и построить надежные деловые отношения с контрагентом.

На данном этапе проводится оценка рисков, связанных с работой с контрагентом, на основе собранной информации и ее анализа. Это позволяет выявить потенциальные угрозы и определить, стоит ли продолжать сотрудничество.

5.2. Типы рисков

– Финансовые риски:

– Неплатежеспособность: Оценка возможности контрагента выполнять финансовые обязательства. Анализ кредитоспособности, долговых обязательств и текущих финансовых показателей.

– Банкротство: Изучение истории банкротств контрагента или его дочерних компаний.

– Юридические риски:

– Судебные споры: Проверка наличия судебных разбирательств или арбитражей, связанных с контрагентом.

– Нарушение законодательства: Анализ соблюдения законодательства, проверка на наличие штрафов, санкций или судебных решений против компании.

– Репутационные риски:

– Негативные отзывы: Изучение мнений клиентов, партнеров и сотрудников о компании в интернете и социальных сетях.

– Скандалы: Поиск информации о возможных скандалах или негативных новостях, связанных с контрагентом, которые могут повлиять на его имидж.

5.3. Процесс оценки рисков

– Систематизация информации: Соберите все данные по каждому типу риска и подготовьте их к анализу.

– Оценка вероятности и последствий: Для каждого риска определите вероятность его наступления и возможные последствия для вашей компании. Используйте шкалу (низкий, средний, высокий) для упрощения анализа.

– Формулирование выводов: На основе оценки рисков составьте заключение о приемлемости сотрудничества с контрагентом.

Оценка рисков является ключевым шагом в процессе проверки контрагентов. Глубокий анализ различных типов рисков позволяет принимать обоснованные решения и минимизировать потенциальные угрозы для бизнеса.