Проверка контрагентов направлена на достижение нескольких основных целей:

– Идентификация финансовых рисков: оценка финансовой стабильности контрагента, его платежеспособности и кредитоспособности.

– Проверка деловой репутации: выяснение истории деловых отношений контрагента, выявление случаев нарушения обязательств, судебных споров и других негативных факторов.

– Проверка на соответствие законодательству: выявление возможных нарушений законодательства, например, связи с незаконными или сомнительными схемами, участие в коррупционных или иных противозаконных действиях.

– Оценка корпоративной структуры: понимание структуры владения, наличия аффилированных лиц и возможных конфликтов интересов.

Организация процесса проверки контрагентов включает в себя несколько этапов:

Определение критериев проверки: необходимо четко определить, по каким критериям будет осуществляться проверка. Это могут быть финансовые показатели, репутационные факторы, корпоративная структура и другие аспекты. Важно учитывать специфику бизнеса и отрасли, в которой работает компания.

Сбор информации: сбор данных о контрагенте из различных источников, таких как публичные реестры, базы данных, специализированные сервисы проверки контрагентов, открытые источники информации СМИ, Интернет-ресурсы, а также запрос информации непосредственно у контрагента.

Анализ и оценка рисков: на основе собранной информации проводится оценка рисков, связанных с взаимодействием с контрагентом. Важно учитывать, как финансовые, так и репутационные, правовые и операционные риски.

Принятие решения: на основании проведенного анализа принимается решение о сотрудничестве с контрагентом или о необходимости дополнительной проверки либо отказа от сотрудничества.

Документирование и отчетность: результаты проверки должны быть документированы в виде отчетов, которые включают в себя все собранные данные, проведенный анализ и принятое решение. Это важно, как для внутреннего учета, так и для возможного предоставления данных в случае аудита или судебного разбирательства.

Используйте специализированные инструменты: существуют специальные программы и сервисы, которые позволяют автоматизировать процесс проверки контрагентов. Например, инструменты, такие как СПАРК, Контур. Фокус и другие, помогают быстро собрать и проанализировать информацию.

Разработайте стандарты проверки: чтобы процесс проверки был единообразным и эффективным, важно разработать внутренние стандарты и регламенты, определяющие порядок проверки и критерии оценки контрагентов.

Регулярное обновление информации: важно не только проверять контрагентов на этапе начала сотрудничества, но и регулярно обновлять информацию о них в процессе работы. Это поможет своевременно выявить изменения в деятельности контрагента и избежать возможных рисков.

Проведение внутреннего обучения: сотрудники, занимающиеся проверкой контрагентов, должны регулярно проходить обучение и повышать квалификацию. Это поможет им быть в курсе последних изменений в законодательстве и новых методов проверки.

Кейс 1: Недобросовестный поставщик – Компания заключила договор с поставщиком, не проведя должной проверки. Через несколько месяцев поставщик начал задерживать поставки, а затем и вовсе прекратил их. В процессе выяснилось, что у поставщика были серьезные финансовые проблемы, о которых можно было узнать из открытых источников. Это привело к значительным убыткам для компании, которые можно было бы избежать, проведя предварительную проверку.