Проверка контрагентов – это неотъемлемая часть управления рисками для любого бизнеса. Она позволяет защитить вашу компанию от потенциальных угроз и минимизировать финансовые потери, закладывая основу для долгосрочного взаимовыгодного сотрудничества. Инвестируя в проверку контрагентов, вы делаете шаг к стабильному и безопасному развитию своего бизнеса.

Проверка контрагентов – это непрерывный процесс, требующий внимательности и системного подхода. Следуя этой пошаговой инструкции, вы сможете минимизировать риски и обеспечить надежность своих деловых партнерств. Инвестируйте время и ресурсы в проверку контрагентов – это залог успеха и стабильности вашего бизнеса, а в конечном счёте приводит к росту и процветанию вашего предприятия.

В соответствии с Гражданским кодексом РФ и Уставом автомобильного транспорта, ответственность за вверенный к перевозке груз лежит на организаторе перевозки обычно эти функции выполняет транспортная экспедиционная компания.

Согласно письму ФНС России от 30.11.2012 № ЕД-43/20268@, проверка контрагентов включает три основных шага:

1. Использование общедоступных электронных сервисов.

2. Получение выписки из ЕГРЮЛ со сведениями о контрагенте.

3. Запрос определённых документов у потенциального партнёра.

В письме ФНС России от 13.07.2017 № ЕДА-2/13650@ представлены контрольные вопросы, которые налоговые органы используют для проверки добросовестности контрагентов:

– Лично ли вы знакомы с руководителем организации-контрагента?

– При каких обстоятельствах и когда вы познакомились?

– Какие взаимоотношения дружеские, деловые вас объединяют?

– Какие работы услуги выполняла организация-контрагент для вас? Какие товары поставляла?

– Оказывала ли эта организация подобные услуги, выполняла работы или поставляла товары ранее?

– Какие действия вы предпринимали для установления деловой репутации организации-контрагента?

– Как интерпретировать полученные сведения о контрагенте?

Процесс проверки контрагентов основывается на трёх основных принципах:

– Благонадёжность – оценка намерений компании и её взаимоотношений с государством и другими бизнес-партнёрами.

– Оценка – выявление ключевых критериев и объективной информации о контрагенте.

– Знание – понимание того, какую информацию необходимо учитывать при проверке.

Информацию о контрагенте можно условно разделить на три больших блока:

1. Арбитражные дела.

2. Финансовое состояние.

3. Потенциал контрагента.

Особое внимание следует уделить финансовому состоянию контрагента: развивается ли компания или стагнирует? Оцените потенциал контрагента, основываясь на информации с его сайта, деловых связях компании и других критериях. Если вам сложно понять отчётность компании, видны неясные арбитражные дела и непонятен потенциал компании, лучше воздержаться от сотрудничества с таким контрагентом.

Проверка условий договора – Необходимо удостовериться, что условия, прописанные в договоре, посильны для контрагента. Оцените, располагает ли контрагент реальными возможностями для выполнения условий договора: сможет ли он уложиться в сроки оплаты или доставки груза, не будет ли нарушать дедлайны при выполнении работ.

Первичная проверка – При первом общении с контрагентом сразу проверьте его номер в поисковике, например, Yandex и в расширенном поиске на сайте АТИ. Обязательно поставьте галочки:

– В истории изменений контактной информации.

– Среди удалённых фирм.

Это поможет получить первичную информацию и понять, с кем вы имеете дело.

Для обеспечения безопасности компании важно разработать внутреннюю политику по проверке контрагентов. Процесс проверки контрагентов – это один из ключевых элементов обеспечения безопасности компании и ее деятельности. Неправильный выбор партнера может привести к финансовым потерям, репутационным рискам и даже юридическим последствиям. В этой главе мы рассмотрим, как правильно организовать процесс проверки контрагентов, какие аспекты следует учитывать и какие инструменты использовать для минимизации рисков.