2.5.1. Философские категории, включая системный метод исследований.

В этих категориях и понятиях есть своя иерархия и логическая соподчиненность. Они помогают выработать общие подходы к пониманию сути и предназначению финансового мониторинга и его роли в обществе.

К примеру, понимание сущности человека как высшей социальной ценности в общенаучной картине мира, природы общественных отношений, которые его формируют, создает возможность познания причин и условий, способствующих терроризму, других финансовых преступлений. Использование категорий обществознания и закономерностей социальной психологии применительно к изучению конкретных стран и государств, в которых живут люди и в которых возникают многочисленные конфликты, позволяет аналитикам более точно прогнозировать развитие мировых событий и тех внешних угроз, которые могут причинить вред нашей стране.

Например, в нашей стране создано правовое и социальное государство. В России есть всё бесплатное образование и бесплатная медицина, есть вся та забота о человеке, которая предусмотрена в статье 7 Конституции РФ. Поэтому в России нет субстанциональных причин для терроризма. Потому что есть стандартные альтернативы для выбора образа жизни и поведения человека. Образ жизни может не устраивать человека по соображениям субъективности, но это уже не глобальные причины. А в самой России в сегодняшних условиях нет ни экономических, ни социальных причин для терроризма. Потому что терроризм подпитывается сознанием безысходности в образе жизни человека, нищетой, чувством полной незащищенности. А всего этого, именно в таком пороговом виде и значении, в России сегодняшнего дня мы не наблюдаем. Стало быть, есть все основания сделать вывод о том, что терроризм как явление в значительной мере привносится извне как некий социально-психологический феномен, а возможно, и как часть технологий мировых гибридных войн.

2.5.2. Понятийный аппарат науки финансового мониторинга

Понятийный аппарат финансового мониторинга, как науки – это основные категории, которые используются в научных исследованиях ПОД/ФТ/ФРОМУ. Чем выше уровень системности и точности понятий, тем больше потенциал научных исследований.

Понятия включают определенный набор признаков. Определение – это краткая формула понятия. Причем среди определений следует различать доктринальные определения, то есть сконструированные наукой, и легальные определения, которые закреплены юридическими нормами. И доктринальные, и легальные определения важны для правоприменительной практики. Но дело в том, что далеко не так часто, как того хотелось бы, в нормах закона можно обнаружить легальные определения. Иногда их приходится конструировать на основе анализа различных норм и принципов правового регулирования общественных отношений. Этим как раз и занимается наука.

Пример доктринального определения – определение финансового мониторинга. В Федеральном законе № 115 говорится об уполномоченном органе, который должен его применять. И такой орган определен указом Президента РФ. Это Федеральная служба по финансовому мониторингу. Ее значение для реализации целей и задач Федерального закона № 115 очевидно. Но далеко не очевидно само понятие финансового мониторинга.

Еще пример доктринального понятия. В некоторых зарубежных практиках широко используется термин «финансовые расследования». В том числе и применительно к функциям ПФР. Поэтому в доктринальном смысле этот термин и понятие, которое он выражает, важны и для российской правовой системы. Потому что проверка сомнительных сделок и операций – это сложное исследование фактов и событий – по сути, следов иногда крайне запутанных финансовых махинаций, причем с использованием современных информационных технологий. Типологии преступной деятельности выстраиваются с помощью применения математики и с использованием различных баз данных. Это сам по себе сложный процесс, который требует значительных усилий и применения самых современных информационных технологий