Публичные правоотношения по поводу идентификации и проверки клиентов субъектов Закона № 115 возникают на основе Закона № 115 между самими субъектами Закона № 115 и Федеральной службой по финансовому мониторингу. Это административно-правовые отношения, которые регулируются нормами административного права. Как известно, отрасль административного права – это отрасль публичного права. В случае неисполнения субъектами Закона № 115 требований норм ПОД/ФТ к ним надзорными органами, в том числе Росфинмониторингом и Банком России, могут быть применены соответствующие санкции норм КоАП РФ.

Кроме того, публичные правоотношения в этой сфере могут возникать и как отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц.

1.2. Определение финансового мониторинга как государственной функции

Как уже отмечалось, здесь мы берем за основу определение финансового мониторинга, в котором проявляется его государственный характер. Повторим: «Финансовый мониторинг – это “совокупность действий государства посредством издания определенных нормативных актов и создание уполномоченных органов, усилия которых направлены на предотвращение легализации денег, полученных преступным путем, и финансирование терроризма, как в отдельных субъектах Российской Федерации, так и в масштабе всей страны и за ее пределами”»[89]. С учетом тех дополнений, которые были внесены в законодательство, данное определение расширилось его новыми признаками за счет недавно поставленных перед Росфинмониторингом целей и задач (противодействие различным незаконным финансовым операциям, распространению оружия массового поражения, о которых речь пойдет в следующей главе учебного пособия).

Соответственно, теперь финансовый мониторинг как государственная функция уполномоченного органа – это совокупность действий государства посредством издания определенных нормативных актов и создание уполномоченных органов, усилия которых направлены на предотвращение легализации денег, полученных преступным путем, финансирование терроризма, распространение оружия массового уничтожения и незаконных финансовых операций как в отдельных субъектах Российской Федерации, так и в масштабе всей страны и за ее пределами.

1.3. Финансовый мониторинг как деятельность, предусмотренная законодательством и подзаконными нормативными актами

Для того чтобы выяснить объем содержания этого понятия, необходимо, во-первых, проанализировать законодательство, указы Президента РФ, во-вторых, практику его применения и в-третьих – зарубежный опыт его использования.

Анализ Закона № 115, других федеральных законов, указов Президента РФ, которые закрепляют цели, задачи, методы деятельности, правовой статус и функции Росфинмониторинга, а также его взаимодействие с Банком России и правоохранительными органами, позволяет сделать вывод о том, что в содержании понятия финансового мониторинга можно выделить как минимум три компонента: а) государственный надзор в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также другим незаконным финансовым операциям; б) финансово-аналитическую разведку; в) координацию деятельности надзорных и правоохранительных органов в системе ПОД/ФТ.

Все эти три компонента финансового мониторинга можно обнаружить в Положении о Федеральной службе по финансовому мониторингу, которой они конкретизированы, а также в функциях и полномочиях ПФР других цивилизованных государств.

C каждым из этих компонентов содержания финансового мониторинга взаимосвязаны еще два производных от них функциональных элемента содержания финансового мониторинга: 1) взаимодействие российского финансового мониторинга с ПФР и международными организациями в сфере ПОД/ФТ; 2) осуществление функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, и по выработке мер противодействия этим угрозам.