Таблица
Местонахождение документов – вещественных доказательств, остающихся после проведения операции, совершенной с использованием платежной карты или ее реквизитов
К сожалению, точно установить дату и время происшедшего события возможно не всегда. Дело в том, что некоторые терминальные устройства не предусматривают автоматическую фиксацию операций, совершаемых с использованием платежных карт и их реквизитов. Они не оборудуются и специальными охранными и документирующими системами. Рассматриваемые терминальные устройства, как правило, работают с картами – безличными документами: с фиксированной покупательной способностью или электронными ключами. В качестве примера можно привести отдельные виды таксофонов, турникеты КПП, простейшие электронно-механические запорные устройства и другие. Особое значение в вопросе определения даты и времени совершения преступления здесь будет играть получение и изучение сотрудником органа предварительного расследования сведений о периодах и времени работы конкретных потерпевших, помещений или участков местности предприятий (учреждений, организаций), где установлено соответствующее терминальное устройство, а также его индивидуальный график работы.
§ 3. Анализ обусловленности уголовного преследования способом совершения преступления
«Классический» кардинг состоит из следующих, не обязательно взаимосвязанных стадий: получение персонифицированных данных платежной карты; изготовление поддельной платежной карты; сбыт поддельной платежной карты.
Этап I. Получение персонифицированных данных платежной карты.
Скимминг (от английского skim – снимать, просматривать). Первые упоминания об этом способе появились в конце 80-х
годов ХХ века в Великобритании. Было установлено, что преступники с помощью фотоаппарата и мощной оптики, расположившись в помещениях напротив банкоматов, фотографировали карту и запоминали пин-код. После чего наносили необходимую информацию на белый пластик и обналичивали счет в банкомате. Сегодня преступники устанавливают возле пунктов приема платежей, касс и банкоматов миниатюрные видеокамеры, но суть механизма преступления остается прежней.
Используется специальная накладка на клавиатуру банкомата, которая фиксирует цифры пин-кода, и устройство, копирующее информацию с магнитной полосы в момент совершения транзакции (операций с карт-счетом).
Имеют место случаи установки камер в осветительный плафон банкомата или замены штатного плафона на идентичный, но с вмонтированной камерой, на рекламных щитах рядом с банкоматом. Если банкомат расположен в отдельном закрытом помещении (офис банка), доступ в которое осуществляется с помощью пластиковой карты круглосуточно, скимминговое устройство устанавливают на картридер, расположенный на входной двери. Для облегчения установки скимминговых устройств и их маскировки преступники используют стандартные размеры, места и цвет банкоматов.
В настоящее время использование скиммеров территориально смещается на периферию России, где население менее осведомлено об их наличии и не обращает внимания на наличие скимминговых устройств. Чаще всего мошенники устанавливают скимминговые устройства ранним утром и снимают их поздним вечером в тот же день. После снятия оборудования с банкомата полученные данные с магнитной полосы кредитной карты копируются с носителя, вмонтированного в скимминговое оборудование на персональный компьютер. В случае если скимминговое оборудование оснащено передатчиком, информация с него передается по радиоканалу в момент использования. Для этого недалеко от банкомата должен находиться человек с источником приема сигнала.