Для минимизации операционного риска организация осуществляет регулирование операционного риска[74]. При определении методов ограничения (минимизации) операционных рисков организация подразделяет факторы операционного риска на подконтрольные (контролируемый[75] операционный риск) и неподконтрольные (остаточный операционный риск).

В целях ограничения операционных рисков при освоении новых направлений деятельности, продуктов, технологий и изменения ключевых бизнес-процессов организация осуществляет предварительный анализ потенциальных операционных рисков.

В зависимости от типа операционных рисков различаются следующие способы управления операционным риском:

● способы (мероприятия) по уменьшению операционного риска (система и процедуры внутреннего контроля, порядки и регламенты осуществления операций на финансовых рынках, контрольные и верификационные функции информационных систем при осуществлении финансовых операций);

● способы покрытия отдельных видов возможных потерь от реализации операционных рисков (создание резервов, распределение капитала и страхование).

В части подконтрольных факторов операционного риска организация осуществляет следующие меры (мероприятия):

● разработку организационной структуры, правил и процедур совершения банковских операций и других сделок;

● разработку порядка утверждения (согласования) и подотчётности по заключаемым сделкам и проводимым операциям;

● обеспечение информационной безопасности за счёт:

• разработки нормативно-методических документов, регламентирующих осуществление деятельности по защите информации;

• разработки и реализации комплекса организационно-технических мероприятий по защите информационных активов от возможных угроз;

• обеспечения резервирования данных, направленного на сохранение и возможность восстановления информационных активов в случае возникновения сбоев и отказов технических и программных средств, ошибочных действий персонала, техногенных аварий и других непредвиденных обстоятельств;

• проведения аудита информационно-технологических систем в целях выявления неучтённых ранее источников операционного риска;

● снижение операционных рисков путём внедрения новых информационных технологий и автоматизации бизнес-процессов, совершаемых в «ручном» режиме;

● внедрение квалификационных требований, повышение уровня квалификации персонала, обучение новым информационным технологиям и правилам обеспечения информационной безопасности на рабочем месте, материальное стимулирование и улучшение условий труда, применение санкций за нарушения технологий, установление персональных лимитов полномочий и пр.;

● установление структурных лимитов;

● осуществление страхования:

• зданий и иного имущества – от разрушений, повреждений, утраты в результате стихийных бедствий и других случайных событий, а также в результате действий третьих лиц;

• персонала – от несчастных случаев и причинения вреда здоровью;

• носителей информации и самой информации – на случай утраты;

• специфических рисков, в том числе связанных с профессиональной ответственностью персонала, ущерба от преступлений в сфере компьютерной информации.

В части неподконтрольных факторов операционного риска организацией осуществляются:

● стресс-тестирование – построение различных сценариев развития событий;

● разработка и внедрение комплексной системы мер по обеспечению непрерывности финансово-хозяйственной деятельности организации, включая планы действий на случай непредвиденных обстоятельств.

Эффективность системы управления операционными рисками, в том числе предотвращение операционных рисков, основывается на качественной системе внутреннего контроля в организации. Создание эффективных процедур, которые в совокупности составляют единую систему внутреннего контроля, является основным методом управления операционными рисками. Процедуры внутреннего контроля являются обязательным элементом при осуществлении всех бизнес-процессов, что позволяет сократить вероятность и последствия реализации операционного риска.