В-четвертых, политический фактор. Государственные границы, в связи с процессами финансово-экономической интеграции, становятся открытыми для бизнеса, дают большие возможности миграции капиталов и услуг.

В-пятых, международный фактор. Крупные международные инициативы стимулируют международные формы сотрудничества, что стимулирует процесс глобализации.

В-шестых, в целях качественного обеспечения потребностей клиентов – субъектов международных экономических отношений, банки расширяют деятельность на глобальных рынках кредитно-финансовых продуктов и услуг и формируют стратегическое партнерство с иностранными кредитными и финансовыми институтами, консолидации экономического капитала, диверсификации деятельности и проч.

В-седьмых, национальные банковские системы в условиях интернационализации финансово-экономического сотрудничества идут по пути унификации контроля и регулирования деятельности банков с целью профилактики кризисных явлений и разумного управления рисками.

Предпосылками современных процессов финансовой интернационализации являются:

– технологический прогресс в области транспорта и связи, образующих инфраструктуру международных экономических отношений;

– многофакторный процесс конкуренции на национальном и международном уровне, стимулирующий финансовую глобализацию. Именно конкуренция, главными средствами которой является снижение издержек, улучшение качества и расширение ассортимента товаров и услуг, становится генератором глобализации. Важным шагом на пути интернационализации экономических связей и установления системы многосторонних отношений является создание ВТО в январе 1995 г. на базе Генерального соглашения по тарифам и торговле (далее – ГАТТ).

По данным Всемирного банка, лидерами мирового экономического развития, интернационализации экономики и трансформаций в 2004–2007 гг. оставались развивающиеся страны. Рост ВВП этих стран составил 6,4 процента, что значительно превышает общий объем развития промышленно-развитых стран. Рост ВВП США составил 3,5 % (4,2 % в 2004 г.), европейских стран – 2,4 %, Японии – 5 %. Рост общего мирового ВВП составил 3 % (5 % в 2004 г.). По прогнозам экспертов, в 2007 г. рост мирового ВВП составит 2,1 %, что будет способствовать расширению экспортно-импортных операций (28,1 % – 2005 г., 29,4 % – 2006 г.), увеличению объема иностранных инвестиций (22 % – 2005 г., 22,5 % – 2006 г.) и, следовательно, интернационализации финансовых связей с развивающимися странами[9].

Новым явлением, характерным для современных процессов развития экономических связей является совершенствование денежного, кредитного и финансового рынков, оказывающих влияние на сферу производства и мировой торговли. По данным международных экспертов, в 2005 г. ежедневные операции мирового валютного рынка, например, составляли 2,9 млрд долл. по сравнению с 1 млрд долл. в 1997 г.[10]

В начале XXI в. рост количественных показателей вызвал качественные изменения экономической, финансовой, банковской сферы. До середины XX в. кредитно-финансовые, денежные рынки обслуживали реальный сектор экономики, но в 90‑е гг. XX в., сфера движения капиталов: кредитных и финансовых операций приобрела самостоятельное значение. Это произошло в связи с широкими возможностями использования банками и финансовыми компаниями кредитных, производных, спекулятивных и страховых инструментов на внутренних и международных рынках. Эти возможности расширились с появлением новых финансовых инструментов: фьючерсов, опционов и пр. В целом объем торговли производными финансовыми инструментами с 1986 по 1993 г. вырос с 618,8 млрд долл. до 7,8 трлн долл., т. е. в 12,7 раза. Ежегодный темп роста международного рынка производных инструментов, обеспечивающих финансирование международной торговли и услуг в конце XX в., составил – 43,7 %. Темп роста указанного рынка в начале XXI в. продолжал расти. Так, например, в 2003 г. глобальный биржевой оборот производных инструментов составил 625,1 трлн долл., а сумма внебиржевых производных контрактов, выпущенных в обращение к концу 2003 г. равнялась 197,2 трлн долл. США, при этом количество контрактов в обращении на конец июня 2004 г. составил 150,8 млн шт.