:

– Требования к оценке и управлению крупными или экстремальными рисками, которые могут оказать значительное влияние на финансовое состояние компании.

– Нормативы по инвестициям:

– Требования к разнообразию инвестиционного портфеля и качеству инвестиций.

– Ограничения на инвестирование в определенные категории активов.

– Нормативы по регуляторной отчетности:

– Требования к регулярной отчетности и информированию регуляторов о финансовом положении и деятельности компании.

– Нормативы по реинсурансу:

– Требования к использованию реинсуранса для снижения рисков и обеспечения финансовой стабильности.

– Нормативы по корпоративному управлению:

– Требования к прозрачности управления, независимости директоров, адекватной структуре управления.


Анализ фактов отзыва или приостановления лицензии


– Причины отзыва/приостановления: изучите причины, по которым была принята мера отзыва или приостановления лицензии. Это может быть связано с финансовой неустойчивостью, нарушением регулятивных требований, неправильной деятельностью и т. д.

– Финансовое состояние: оцените финансовое положение компании на момент отзыва/приостановления лицензии. Это может включать анализ ее капитала, ликвидности, резервов и обязательств.

– История и события: Проанализируйте историю компании и возможные события, которые могли повлиять на принятие решения об отзыве/приостановлении лицензии.

– Управление рисками и контроль: изучите, как компания управляла своими рисками и контролировала свою деятельность. Оцените, были ли допущены серьезные нарушения.

– Реакция компании: Проанализируйте, как компания реагировала на предупреждения или требования регуляторов перед принятием решения об отзыве/приостановлении лицензии.

– Прогнозы и перспективы: оцените возможные перспективы восстановления лицензии и финансовой стабильности компании. Подумайте о том, какие шаги и меры могут помочь восстановить доверие и лояльность клиентов.

– Сравнение с нормативами: сравните финансовые показатели компании с пруденциальными нормативами и стандартами, установленными для страховой отрасли.


Анализ административных санкций со стороны регулятора, предписания или штрафов.


– Сбор данных: Соберите информацию обо всех административных санкциях, предписаниях и штрафах, вынесенных регулятором в отношении конкретной организации или лица. Эти данные могут включать в себя тип нарушения, даты нарушений, размеры штрафов и предписаний и другие сопутствующие детали.

– Классификация и анализ нарушений: Классифицируйте нарушения по типу, серьезности и другим параметрам. Попробуйте выявить образцы поведения, которые могли бы привести к административным санкциям. Это может помочь выявить корень проблемы и предотвратить будущие нарушения.

– Оценка степени соблюдения: Проанализируйте, насколько организация или лицо соблюдали регуляторные нормы и правила до вынесения санкций. Это поможет определить, существует ли систематическая проблема или нарушения были случайными.

– Оценка последствий: оцените, какие последствия оказались на организацию или лицо из-за наложенных санкций. Это может включать финансовые потери, ущерб репутации, потерю клиентов и т. д.

– Выявление корневых причин: Постарайтесь выявить корневые причины нарушений. Это могут быть недостаточное понимание регуляторных требований, неэффективные внутренние процессы, недостаточное обучение персонала и другие факторы.

– План улучшений: на основе анализа санкций разработайте план улучшений, направленный на предотвращение будущих нарушений. Это может включать обновление внутренних политик, процедур, усиление обучения сотрудников и другие меры.