Управляющие компании, занимающиеся сбором средств с жильцов многоквартирных домов, обеспечением их целостности и правильного распределения, также сталкиваются с необходимостью поддержания ликвидности. Эти компании управляют денежными потоками, получая оплату от жильцов за услуги, а затем распределяя средства между различными контрагентами, такими как поставщики коммунальных услуг (тепло, вода, электроэнергия), подрядчики, а также выплачивая зарплату сотрудникам и уплачивая налоги. Для обеспечения финансовой устойчивости и непрерывной работы компания должна тщательно контролировать свою ликвидность, поскольку недостаток средств на расчетах может привести к серьезным финансовым проблемам и утрате доверия со стороны клиентов и поставщиков.

Поддержание положительной ликвидности требует системного подхода к управлению денежными потоками. Одним из наиболее важных инструментов для этого является платежный календарь – документ, который помогает компании отслеживать все поступления и платежи, планировать денежные потоки и избегать кассовых разрывов. Платежный календарь представляет собой таблицу, в которой прописаны все предстоящие финансовые операции с указанием дат, сумм, контрагентов и статей доходов и расходов. Такой календарь позволяет заранее увидеть, в какие моменты времени может не хватить средств для выполнения обязательств. Если вы видите, что на определенную дату не будет достаточно денежных средств для оплаты обязательств, можно заранее принять меры, чтобы решить эту проблему, например, перенести платеж или найти альтернативные источники средств.

Ошибки, связанные с несоответствием сроков поступлений и платежей, могут сильно повлиять на ликвидность. Например, если обязательства по договорам подряда наступают пятого числа каждого месяца, а счета для жильцов рассылаются седьмого, то это приводит к несоответствию в поступлениях и расходах. Такая практика может привести к кассовым разрывам, когда компания оказывается не в состоянии своевременно оплатить свои обязательства. Платежный календарь помогает избежать таких ситуаций, предотвращая финансовые затруднения и сохраняя репутацию надежного партнера.

Разработка формы платежного календаря не требует особых усилий, но она должна быть достаточно подробной и содержать важную информацию для эффективного управления денежными потоками. В платежном календаре должны быть указаны все статьи доходов и расходов, а также проекты, в рамках которых происходят эти финансовые операции. Важно записывать наименование контрагентов, дату каждого поступления или платежа, сумму, а также любые комментарии, поясняющие особые обстоятельства или условия платежей. Это позволяет не только контролировать ликвидность, но и эффективно управлять финансовыми рисками.

Для повышения ликвидности компании необходимо сосредоточиться на улучшении качества активов и росте оборотного капитала. Это можно достичь за счет увеличения прибыли, эффективного управления активами, снижения долговой нагрузки и повышения доходности. Одним из способов повышения ликвидности является сокращение дебиторской задолженности. Например, если компания имеет задолженности от клиентов, можно заключить договор цессии – это соглашение, по которому обязательства должников передаются третьим лицам. Это позволяет снизить долговую нагрузку и улучшить финансовое состояние компании, а также повысить ее ликвидность, так как денежные средства будут поступать быстрее.

Кроме того, важным аспектом поддержания ликвидности является снижение зависимости от заемных средств. Чем меньше компания использует кредитные ресурсы, тем меньше она зависит от внешних факторов, таких как изменения процентных ставок и условия кредитования. Это позволяет компании сохранять финансовую независимость и более гибко реагировать на изменения рынка.