В каждой стране существует своя фондовая биржа, а на каждой фондовой бирже – свой индекс.

В США – это Dow Jones Industrial Average (DJIA 30).

В Еврозоне – это немецкий индекс DAX 40.

В Великобритании – это индекс FTSE 100 (Financial Times Stock Exchange).

В Японии – это индекс NIKKEY 125.

В России, соответственно, – индексы РТС, ММВБ.

Что такое индекс и что он нам показывает?

Индекс – это сумма стоимости одной акции n-го количества компаний.

В связи с финансовым кризисом люди становятся более грамотными. В новостях начали показывать лихие индексы и т. д., вроде не у нас одних все плачевно, везде плохо. Нам говорят: «Сегодня индекс Доу Джонс упал на 300 пунктов до отметки 8.465…» Так вот, 8. 465 пунктов ни что иное, как 8. 465 долларов, которые отражают суммарную стоимость тридцати крупнейших компаний Америки. То есть акций. Взяли одну акцию Боинга, одну Дженерал Моторс, Дженерал Электрикс и других, сложили вместе и получили 8 465 доллара. Это и есть индекс Доу Джонса.

Так же по сорока крупнейшим компаниям Германии расчитывается немецкий индекс DAX 40. Германия – мотор всей европейской экономики и ее индекс, соответственно, является главным в Европе. По ста английским компаниям расчитывается FTSE. NIKKEY – по ста двадцати пяти компаниям Японии.

Соответственно, когда индекс Доу Джонса растет, что мы видим: стоимость акций, входящих в тридцатку крупнейших, увеличивается, какая-то акция из них начинает свой рост. Это значит, что кто-то ее покупает. И покупают ее, конечно, за американский доллар. Чтобы купить акции американских компаний, вначале нужно купить бакс. Следовательно, Доу Джонс растет и укрепляется доллар. DAX растет – урепляется евро. FTSE растет – укрепляется фунт. NIKKEY – йена.

Такая привязка – стандартная. Укрепляется индекс – укрепляется валюта. Индекс – это показатель деловой активности. То есть насколько сейчас в стране хорошо либо плохо.

Вывод: DJIA растет = $ растет.

Но не всегда эта цепочка работает однозначно, потому как при условиях финансового кризиса очень часто капитал бежит из фондового рынка и уходит в наличность. То есть вместо акций покупаются доллары. Акции продаются, доллары изымаются. В этом случае бывает так, что во время финансового кризиса мы видим обратную привязку: Доу Джонс падает – доллар растет. Но это несистемно.

Четвертый сегмент финансового рынка – это

Currency (валюта), Foreign Exchange Market —международный валютный рынок, чаще именуемый как Форекс. На этом рынке покупается и продается валюта. Валюта – самый ликвидный товар. Поэтому валютный рынок – самый высокодоходный рынок. Во время кризиса не идет обвал валюты, а лишь увеличивается волатильность валюты. А это предполагает инвесторам большую доходность от их вложений.

В 1971 году группа Центробанков различных стран образовала сеть по обмену массы валюты, чтобы не перевозить деньги на вагонах. Это цифровая сеть, в которой происходит обмен валют по курсу, который устанавливают Центробанки различных стран. Это и стало называться FOREX. Чуть позже туда присоединились коммерческие банки, транснациональные корпорации (ТНК), паевые фонды, инвестиционные компании и самые крупные холдинги, и миллионы трейдеров по всему миру. В результате образовалась громадная сеть, которая занимается обменом валюты. Дальше появились крупные коммерческие банки. Брокеры заключают на различных условиях договоры с коммерческими банками, которые имеют прямой выход на FOREX. В результате, физическое лицо имеет право заключить договор уже с брокером и заниматься куплей-продажей валюты.