Межведомственная комиссия по ПОД/ФТ/ФРОМУ создана в целях: организации взаимодействия и координации деятельности заинтересованных органов государственной власти, СП РФ, СК РФ СК РФ, Центральной избирательной комиссии РФ и Банка России, повышения эффективности международного сотрудничества в этой области[110].

Межведомственная комиссия по ПОД/ФТ/ФРОМУ возглавляется директором Росфинмониторинга.

Далее в главе 5 учебного пособия функции и полномочия Росфинмониторинга в данной сфере рассматриваются подробнее.

В финансовом мониторинге принимают участие различные надзорные органы. Так, в подпункте 14 пункта 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу сказано, что Росфинмониторинг взаимодействует с Центральным банком Российской Федерации по вопросам, относящимся к установленной сфере деятельности. Поэтому в России в ходе проведения финансового мониторинга Росфинмониторинг осуществляет взаимодействие с Банком России. В том числе и при выяснении наличия тех или иных активов за рубежом.

В части 2 статьи 51 Закона о Банке России предусматривается, что «Банк России вправе обратиться в …орган надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, с запросом о предоставлении информации и (или) документов, в том числе содержащих сведения, составляющие банковскую тайну…»

По вопросам ПОД/ФТ применительно к налоговым отношениям, проверки законности валютных операций Росфинмониторинг взаимодействует с Федеральной налоговой службой и органами валютного надзора.

В вопросах проверки законности валютных операций взаимодействует с органами валютного контроля – Федеральной таможенной службой и Федеральной налоговой службой[111].

Как известно, в 2010 году в Таможенный кодекс Таможенного союза были внесены дополнения и на таможенные органы была возложена новая задача – при осуществлении контроля над перемещением через таможенную границу валюты, ценных бумаг, валютных ценностей, дорожных чеков обеспечить применение мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма[112].

Законодательство и международные соглашения предоставляют право Росфинмониторингу устанавливать взаимодействия с ПФР зарубежных стран. Важно взаимодействие между ними в области ПОД/ФТ, а также международное сотрудничество с соответствующими правительственными организациями различных стран, осуществляющими функции в сфере ПОД/ФТ.

К примеру, в результате совместной работы с Центральным банком, ФСБ, МВД, Следственным комитетом в 2016 году было ликвидировано 12 так называемых «теневых площадок». Общая сумма денежных средств, выявленных в схемах по обслуживанию сомнительных потоков, составила более 63 млрд рублей. «В работе только по одной из таких площадок, объединяющей 9 банков, было организовано взаимодействие с правоохранительными органами и финансовыми разведками четырех стран. Это позволило выявить ряд зарубежных активов. Следственный комитет через решение суда наложил арест на часть из них – яхты, гостиничные комплексы[113]».

1.4. Первичный финансовый мониторинг

Как уже отмечалось, термин «финансовый мониторинг» получил распространение на практике. Это связано с необходимостью каким-то образом обозначить общим термином и понятием сбор, анализ информации, которые в рамках закона осуществляют субъекты Закона № 115 в отношении своих клиентов и заключаемых ими сделках. Скажем, для того, чтобы понять характер сделки и выявить индикаторы ее необычности, те свойства, которые могут давать основание считать ее подозрительной сделкой, нужно провести поиск соответствующей информации по доступным базам данных, проверить, по каким реестрам она проходит и как взаимосвязана с другими сделками клиента и его партнеров. Всё это – аналитическая разведка, которая при наличии к тому законных оснований и в рамках действующих законов должна проводиться соответствующими работниками субъекта Закона № 115. Важно лишь, чтобы при заключении договора с клиентом у него были получены согласия на обработку и хранение его персональных данных. Это в том случае, когда персональные данные будут использоваться при проведении поисковых мероприятий по открытым и, кстати, довольно многочисленным базам данных. Такие проверки проводятся далеко не по всем клиентам при наличии оснований указанных в Законе № 115. Проверки при отсутствии к тому оснований, указанных в Законе № 115, незаконны и поэтому не допускаются. В целях неукоснительного соблюдения Закона № 115 нужно, чтобы субъекты Закона № 115 на основе норм Закона № 115 и не выходя за его пределы, разрабатывали и применяли в своей деятельности правила внутреннего контроля (ПВК).