20) индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами;

21) индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и

22) индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

Дальше – в главе 10 учебного пособия подробнее рассматриваются правовой статус субъектов Закона № 115 их обязанности в сфере ПОД/ФТ.

Клиенты субъектов Закона № 115 и их обязанности знать своих бенефициаров

В статье 6.1 «Обязанности юридического лица по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах» Закона № 115 предусматривается ряд обязанностей клиентов, которые обслуживаются лицами, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом. При этом Закон № 115 не связывает каким-то образом эти обязанности с самим фактом обслуживания юридических лиц в организациях, которые оказывают им услуги по проведению указанных выше операций. Независимо от начала такого обслуживания и самого этого обслуживания организации должны обладать информацией о своих бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Закона № 115. А это следующие сведения:

Во-первых, в отношении физических лиц – фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство.

Во-вторых, дата рождения.

В-третьих, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты.

В-четвертых, реквизиты документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

В-пятых, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.

В-шестых, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

В-седьмых, в случаях упрощенной идентификации клиента – фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серия и номер документа, удостоверяющего личность, а также иная информация, позволяющая подтвердить указанные сведения.

Все эти обязанности не распространяются на органы государственной власти, иные государственные органы, органы местного самоуправления, учреждения, находящиеся в их ведении, государственные внебюджетные фонды, государственные корпорации или организации, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 % акций (долей) в капитале.

Кроме того, указанные обязанности не распространяются на международные организации, иностранные государства или административно-территориальные единицы иностранных государств, обладающие самостоятельной правоспособностью.

Эти же обязанности не распространяются и на эмитентов ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с российским законодательством о ценных бумагах;

Не распространяются они и на иностранные организации, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России.

Юридическое лицо обязано:

1) регулярно, но не реже одного раза в год обновлять информацию о своих бенефициарных владельцах и документально фиксировать полученную информацию;

2) хранить информацию о своих бенефициарных владельцах и о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Закона № 115, не менее пяти лет со дня получения такой информации.