Получается, что в этой формулировке обозначены Росфинмониторинг, органы надзора, а также лица, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (далее – субъекты Закона № 115), включая иностранные структуры без образования юридического лица.

Законодательством предусматриваются обязанности субъектов Закона № 115 осуществлять идентификацию своих клиентов прежде чем их принимать на обслуживание или по их поручению осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом. Соответственно между субъектами Закона № 115 и их клиентами возникают правоотношения. Поэтому клиенты Закона № 115 тоже являются субъектами ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Есть еще и относительно новая категории субъектов системы ПОД/ФТ – бенефициарные владельцы юридических лиц – клиентов субъектов Закона № 115.

Закон № 115 регулирует также и отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц. Такое регулирование происходит по причине усиления ПОД/ФТ, и это характерно не только для России, но и для всех стран, которые выполняют рекомендации ФАТФ.

В главе 7 учебного пособия будет показано, как рекомендации ФАТФ имплементированы в Закон № 115 и в другие законы, имеющие отношение к ПОД/ФТ. В частности, это касается и данной рекомендации ФАТФ.

С 21.12.2016 юридические лица обязаны располагать информацией о своих бенефициарах и принимать меры по установлению данных о них.

В статье 6.1 «Обязанности юридического лица по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах» Закона № 115 предусматриваются обязанности юридических лиц.

Юридическое лицо обязано располагать информацией о своих бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Закона № 115.

Дальше мы обо всех этих субъектах права в системе правового регулирования ПОД/ФТ будем говорить подробно во всех главах учебного пособия, применительно к обозначенным в нём конкретным темам.

1.1.5. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

По сути это юридические средства, которые применяются как элементы метода правового регулирования общественных отношений в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Здесь в статье 4 Закона № 115 они обозначены, как «меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». К числу таких мер Закон № 115 относит следующее:

– организация и осуществление внутреннего контроля;

– обязательный контроль;

– запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Однако эта запрещающая норма не абсолютна, так как Закон № 115 предусматривает пять исключений из этой запрещающей нормы.

Под указанный выше запрет не подпадают некоторые виды информирования клиентов субъектов Закона № 115.

Первое исключение – надо информировать этих клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Второе исключение – клиентов нужно информировать о приостановлении операции.

Третье исключение – клиентов надо информировать об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций.

Четвертое исключение – клиенты должны ставиться в известность об отказе от заключения с ними договора банковского счета (вклада).