В-четвертых, система ПОД/ФТ имеет определенную структуру, (которая логически выводится из анализа норм Закона № 115) с наличием в ней всех необходимых для ее функционирования и развития элементов (институтов, правовых норм, процессов и результатов их применения и их абсолютно четких и понятных взаимосвязей). Это в полной мере законченная, жизнеспособная, самодостаточная система, которая оказывает существенное влияние на окружающий мир.

В-пятых, система ПОД/ФТ универсальна в том смысле, что в каждой национальной системе ПОД/ФТ (а они созданы во всех без исключения юрисдикциях цивилизованных государств – случай уникальный в международной практике) воспроизводится международная система ПОД/ФТ, причем не только в общих принципах, но и в деталях, и что естественно – со спецификой нашей страны. Поэтому нынешний уровень соотносимости российского законодательства в сфере ПОД/ФТ с международными стандартами максимален.

1.1.2. Основные элементы содержания системы ПОД/ФТ/ ФРОМУ

Система ПОД/ФТ/ФРОМУ включает в себя следующие элементы:

– правовые нормы, регулирующие систему ПОД/ФТ/ФРОМУ и финансовый мониторинг, его основные понятия (легальные определения) а также нормы которые устанавливают предписания для объектов, государственных органов и негосударственных организаций;

– правовые нормы, регулирующие права и обязанности субъектов Закона № 115, а также правовые нормы других законов, которые имеют отношение к данной системе и ее функциям;

– правовые нормы, которые регулируют компетенцию институциональных субъектов, объем полномочий и механизм их реализации, применительно к системе ПОД/ФТ/ФРОМУ;

– институциональные субъекты (государственные и негосударственные органы и организации), обеспечивающие функционирование системы ПОД/ФТ/ФРОМУ;

– субъекты Закона № 115, то есть лица, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом;

– правовые процедуры деятельности лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (субъектов Закона № 115);

– правовые процедуры деятельности государственных и негосударственных органов и организаций (правоприменительная практика), по применению санкций к субъектам Закона № 115 в случаях нарушения ими требований норм ПОД/ФТ.

Институты российской системы ПОД/ФТ, представляющей часть национальной безопасности, включают в себя государственные субъекты: Росфинмониторинг, правоохранительные и надзорные органы, в том числе Банк России, органы прокурорского надзора.

Деятельность институтов системы ПОД/ФТ координируется Росфинмониторингом посредством различных совещательных органов, созданных как правовыми актами Президента Российской Федерации, так и ведомственными приказами.

Наряду с реализацией основных полномочий, направленных на предупреждение, выявление и пресечение легализации преступных доходов, финансирования терроризма, иных незаконных финансовых операций, одной из главных задач государственных субъектов системы ПОД/ФТ является обеспечение соответствия законодательства и правоприменительной практики стандартам ФАТФ, а также взаимодействие с нею.

1.1.3. Основные понятия, используемые в Законе № 115

В статье 3 Закона № 115 приводятся его основные легальные определения, которые используются в системе ПОД/ФТ для целей его применения:

Доходы, полученные преступным путем, – денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления.

Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, – придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.