Этот тип инвесторов характеризуется высоким уровнем осторожности и боязнью потерять свои сбережения. Они часто избегают инвестирования, опасаясь рисков, связанных с любыми инвестиционными продуктами. Вместо этого они часто предпочитают сохранить свои сбережения в безопасных банковских депозитах или других консервативных инвестиционных продуктах, которые обещают минимальные риски, но при этом, низкие доходы.

Такой подход может привести к упущенным возможностям для роста капитала и улучшения финансового положения в будущем. Иногда, риск не инвестировать может быть довольно высоким, сбережения могут не справиться с инфляцией и потерять свою покупательную способность со временем.

Важно понимать, что осторожный инвестор, как правило, имеет недостаточные, либо ошибочные знания о принципах инвестирования, именно поэтому предпочитает оставаться в стороне чтобы не потерять свои сбережения. Необходимо во всем разобраться, подобрать комфортный уровень риска, чтобы инвестор чувствовал себя спокойно на всем пути и имел четкое представление как работают его деньги.

Также, хочу еще добавить, как банки пользуются нашими страхами и сомнениями в инвестициях. По факту, они просто инвестируют вместо нас, предлагая нам скромную ставку и страхование вкладов на 1,4 миллиона рублей. Например, Алексей внёс в банк на три года 100000 рублей на депозит со ставкой 6% годовых. Банк эти деньги размещает в облигации федерального займа (ОФЗ) со ставкой купона 10% годовых тоже на три года. За три года 100000 рублей, вложенные в ОФЗ принесут 30000 рублей дохода, из которых 18000 рублей получит Алексей, как вкладчик, а 12000 рублей банк. Причём работа банка здесь минимальна – просто на деньги Алексея были совершены всего две сделки за три года.

Зачем делиться деньгами с банками, когда мы можем инвестировать сами?

Такие люди верят, что инвестирование может помочь им решить финансовые проблемы, такие как долги, низкий уровень дохода или отсутствие накоплений. Однако, инвестирование не является панацеей и не может мгновенно решить все финансовые проблемы. В некоторых случаях, инвестирование может быть даже опасным, когда люди берут на себя чрезмерный риск.

Для решения финансовых проблем необходимо более комплексное и длительное решение, которое включает в себя бюджетирование, уменьшение расходов, поиск новых источников дохода и так далее. Поэтому, перед инвестированием, нужно обязательно проанализировать свою финансовую ситуацию и убедиться, что инвестиции действительно будут полезны в решении финансовых проблем.

Расчетливый клиент хорошо понимает свои цели, умеет планировать и накапливать сбережения. Он также понимает, что инвестиции требуют времени и терпения, чтобы получить хороший результат.

Такой человек умеет зарабатывать деньги и хочет дальше развиваться в своем направлении, профессиональной деятельности, бизнесе. Он умеет планировать свои финансы и осознает, что инвестирование является одним из инструментов для достижения своих финансовых целей.

Он приходит к инвестиционному советнику за решением конкретных задач, таких как сформировать инвестиционный портфель под определенную цель, чтобы получить максимальную доходность при оптимальном уровне риска.

Такие инвесторы часто хотят получить советы по оптимизации своего инвестиционного портфеля и решить конкретные задачи, такие как покупка недвижимости, планирование пенсии или образования детей. Благодаря своей расчетливости и осознанности, они могут достичь своих финансовых целей и обеспечить себе финансовую стабильность в долгосрочной перспективе.